С 1 октября переводы с карты на карту ограничат. Какой будет лимит

Национальный банк установит с 1 октября этого года лимит в 150 тыс. грн в месяц для переводов физических лиц с карты на карту.

Об этом Нацбанк сообщил во вторник.

Цель - предотвратить отмывание средств и теневой экономике. Ограничения не будут касаться деятельности волонтеров.

"Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц", - сообщил Нацбанк.

Лимит не применяется:

во время пополнения или переводов физических лиц, которые занимаются волонтерской деятельностью и которые идентифицированные банками/представителями платежных услуг в качестве волонтеров;

к людям, чьи ежемесячные доходы из подтвержденных источников превышают 150 тыс. грн;

в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и переводов юридических лиц;

операции по реквизитам IBAN не ограничиваются.

По данным Нацбанка, 98% пользователей ежемесячно не превышают эту сумму, поэтому ограничения не повлияют на них.

"Постановление определяет пять критериев принадлежности к волонтерской деятельности. Для того чтобы предоставлятели платежных услуг идентифицировали физическое лицо, которое планирует заниматься волонтерской деятельностью, как волонтера, оно должно соответствовать по меньшей мере двум критериям из пяти", - сказали.

Новый лимит поможет уменьшить противозаконное использование платежной инфраструктуры, в том числе с использованием счетов "дропов", которые являются распространенным механизмом функционирования теневой экономики, сообщили в НБУ.

"Дропы" - это лица, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используются как "транзитные" для перевода и отмывания средств.

По данным нескольких крупнейших банков, в этом году уже разорвали отношения с более чем 80 тыс. клиентов из-за участия в схемах "дропов". Анализ НБУ свидетельствует, что через карты "дропов" может проходить около 200 млрд грн в год.