С 1 октября переводы с карты на карту ограничат. Какой будет лимит
Национальный банк установит с 1 октября этого года лимит в 150 тыс. грн в месяц для переводов физических лиц с карты на карту. Об этом Нацбанк сообщил во вторник. Цель - предотвратить отмывание средств и теневой экономике. Ограничения не будут касаться деятельности волонтеров. "Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц", - сообщил Нацбанк. Лимит не применяется: во время пополнения или переводов физических лиц, которые занимаются волонтерской деятельностью и которые идентифицированные банками/представителями платежных услуг в качестве волонтеров; к людям, чьи ежемесячные доходы из подтвержденных источников превышают 150 тыс. грн; в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и переводов юридических лиц; операции по реквизитам IBAN не ограничиваются. По данным Нацбанка, 98% пользователей ежемесячно не превышают эту сумму, поэтому ограничения не повлияют на них. "Постановление определяет пять критериев принадлежности к волонтерской деятельности. Для того чтобы предоставлятели платежных услуг идентифицировали физическое лицо, которое планирует заниматься волонтерской деятельностью, как волонтера, оно должно соответствовать по меньшей мере двум критериям из пяти", - сказали. Новый лимит поможет уменьшить противозаконное использование платежной инфраструктуры, в том числе с использованием счетов "дропов", которые являются распространенным механизмом функционирования теневой экономики, сообщили в НБУ. "Дропы" - это лица, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используются как "транзитные" для перевода и отмывания средств. По данным нескольких крупнейших банков, в этом году уже разорвали отношения с более чем 80 тыс. клиентов из-за участия в схемах "дропов". Анализ НБУ свидетельствует, что через карты "дропов" может проходить около 200 млрд грн в год. |
Комментарии (0) | |