Переводы в Гривнах: Как Новые Лимиты и Финансовый Мониторинг Влияют на Семьи

В Украине продолжается ужесточение правил финансового мониторинга, что напрямую затрагивает денежные переводы между физическими лицами, включая членов одной семьи. С начала лета 2025 года банки получили больше полномочий для блокировки счетов, даже если речь идет о переводе средств от близких родственников.

Новые Правила и Лимиты для Переводов в Гривнах

С 1 июля 2025 года вступают в силу новые нормативы для безналичных переводов "с карты на карту". Теперь действуют следующие общие лимиты:

• **100 000 гривен в месяц** – для большинства клиентов, классифицированных как "низкий" и "средний" риск.
• **50 000 гривен в месяц** – для клиентов, отнесенных к "высокому" риску.

Банки обязаны сообщать о "нестандартных операциях" в соответствии с **Постановлением НБУ №110**, что может привести к блокировке счета, если, например, сын переведет родителям сумму, превышающую эти лимиты, или характер перевода покажется подозрительным.

Почему Банк Может Запросить Документы?

Цель финансового мониторинга – борьба с незаконными операциями. Если перевод от родственника вызывает подозрение (например, большая сумма, необычная частота), банк может запросить подтверждение законности происхождения средств и родственных связей. Для этого как **отправителю, так и получателю** потребуется предоставить:

• Паспортные данные и ИНН.
• **Документы, подтверждающие родство**: свидетельство о рождении, свидетельство о браке и другие официальные свидетельства, подтверждающие семейные связи.

Алгоритм Действий При Блокировке

Если ваш счет был заблокирован из-за перевода от родственника:

• **Незамедлительно свяжитесь со своим банком** для получения разъяснений.
• **Предоставьте квитанцию о переводе**, где указаны все данные отправителя.
• **Приготовьте документы, подтверждающие родство**, чтобы ускорить процесс.

Обычно процесс разблокировки занимает **до 24 рабочих часов** после предоставления всех необходимых документов и удовлетворения запросов банка. Важно понимать, что эти меры направлены на безопасность всей финансовой системы.